生命保険の活用とは？課題と対策・製品を解説

『サラス』は、専門家とAIコンシェルジュが支える、家族で始める
オンライン相続支援サービスです。

「そもそも何から始めたらいいのかわからない」や「相続のトラブルを
起こしたくない」といった終活・相続でよくあるお悩みを解決いたします。

また、相続専門家の方向けに「サラス for Biz」もご用意。
固定費ゼロ円でデジタル営業・販促を強化します。

【終活・相続でよくあるお悩みと提供サービス】
■そもそも何から始めたらいいのかわからない⇒AI診断
■金融資産がネット上、しかも複数サービスにある⇒財産目録
■自分のスマホにしかない写真・思い出がある⇒エンディングノート
■相続のトラブルを起こしたくない⇒遺言書作成サービス
■家族と相続対策を共有したい⇒アカウント共有

※詳しくはPDFをダウンロードしていただくか、お気軽にお問い合わせください。

当社は、コンサルティングを通してお客様にとって好適な保険選びを
アシストします。

生命保険は取扱22社から、損害保険は取扱10社から、ご相談内容や
ライフプランに応じた好適なプランを提案。

近畿2府4県で生命保険・損害保険の見直しやご加入をご検討中の方、
ぜひ、お気軽にお問い合せください。

【相談方法】
■来店型
■訪問型
■オンライン型

※詳しくはPDFをダウンロードしていただくか、お気軽にお問い合わせください。

当社では、各種保険サービスを取り扱っています。

お客様のニーズやライフプランに合わせて本当に必要な保障は
何かを明確にし、ファイナンシャルプランナーが個人・法人問わず
商品ラインアップからお客様に適した保険プランをご提案いたします。

ご要望の際はお気軽にお問い合わせください。

【ラインアップ】
■火災・地震保険
■生命保険
■賠償責任保険
■自動車保険
■労災総合保険
■マンション・アパート保険

※詳しくはPDFをダウンロードして頂くか、お問い合わせください。

当社では、相続手続・相続税・贈与・遺言など、豊富な経験で
相続をオールラウンドにサポートいたします。

全般的にわかりにくく煩雑な相続手続を代行することによって、
地域の皆様のお力になりたいと考えております。

ご要望の際はお気軽に、お問い合わせください。

【こんなお悩みに】
■相続が発生したけれど、何から手を付けたらいいの？
■遺産を円満に分割したいがどのように分けるのがいいの？
■相続税の申告は必要？かかるとしたらいくらかかるの？
■贈与と相続どっちが得？
■特定の者に財産を分けたい

※詳しくはPDFをダウンロードしていただくか、お問い合わせください。

J保険グループ株式会社では、主に法人様の事業全般に関する
損保リスクコンサルティングを行っています。

リスクを考慮し、複数の保険会社の中からお客様にあった
適切な保険をご案内することで安心と安全をご提供。

その他にも、事業承継や福利厚生、事業保障対策などの
生保コンサルティングも承っております。

【特長】
■複数の保険会社から選べる
■WEBで相談可能
■建設業向け専門員在籍
■保険代理店様向けのパートナー制度

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皆さまは資産相続について考えたことはございますか？

さまざまな民間企業からの情報によると、相続財産の平均は2000万～3000万
といわれています。

いつかは必要になる相続に関すること、具体的に何をすればいいのか？
それらをまとめたものを手帳にし、「引継ぎナビ」というタイトルで
作成いたしました。

※コラムの詳細内容は、関連リンクより閲覧いただけます。
　詳しくは、お気軽にお問い合わせ下さい。

当社では、相続全般に関するご説明、相続に必要な書類のご案内、
そして相続税概算シミュレーションなどご相談可能です。

早い段階から有効な相続税対策を行い、相続発生後は相続財産の
適正な評価を行うことでトラブルのない相続をご支援いたします。

また、相続税がかからないお客様でも、相続手続きや遺産分割のやり方、
遺言書の書き方などわかりやすくアドバイスさせていただいております。

【当社が相続で選ばれる理由】
■土地の評価に断然の自信あり
■二次相続まで考えた相続税申告アドバイス
■下町相続に特化、財産総額1～3億円までの実績件数が多い
■なによりお客様からの感謝の言葉が多い

※詳細はお問い合わせください。

当社は、経営者の皆様のさまざまなニーズにお応えする
『法人向け保険コンサルティングサービス』をご提供しています。

経営者の皆様が掲げるビジョンに現在ご加入の保険が適しているかどうかは
もちろんのこと、 財務体質強化、退職金の準備などをはじめとした
多彩なニーズにきめ細かく対応。

法人のお客様に対しても当社ならではの親身なコンサルティングを
お届けしています。ご要望の際はお気軽にお問い合わせください。

【ラインアップ】
■リスクI　事業保障対策～会社経営安定のために～
■リスクII　死亡退職金・弔慰金対策～ご家族のために～
■リスクIII　退職慰労金（ご勇退時）対策～経営者とご家族のために～
■リスクIV　福利厚生制度の充実～会社のより一層の発展のために～

※詳細につきましてはお気軽にお問合せください。

株式会社スピカコンサルティングは、セミナー「パインバレーの創業者は
なぜサーチファンドを選んだのか」を開催いたします。

2008年創業の株式会社パインバレー。 アメリカのバイクブランド
「ハーレーダビッドソン」のカスタムやチューニング等を専門に扱う会社で、
横浜市金沢区幸浦に構える幸浦ベースは「ハーレー乗りの聖地」として
確固たるブランドを築いていました。

当日は、パネルディスカッション形式にて下記のようなテーマ(一例)を
お届けする予定です。

【開催概要】
■日時：2024年11月29日(金)17：00～18：00 18：00〜 交流会(軽食あり)
■会場：住友不動産六本木グランドタワー42F
■住所：〒106-6290 東京都港区六本木3-2-1
■開催：現地開催/Web配信
■参加費：無料
■定員：現地会場50名/オンライン配信50名

※詳しくはPDFをダウンロードしていただくか、お気軽にお問い合わせください。

当社では、中小企業の経営者様向けに、かたよりのない総合的で専門的な
保険コンサルティングを行っています。

お客様企業と考え方のベクトルを合わせることを重視しているため、
社長様から直接、事業への思いや従業員への思い、将来のビジョンなどを
総合的にヒアリングいたします。

ご要望の際はお気軽に、お問い合わせください。

【コンサルティングの流れ】
1.問題や課題の把握、ニーズのヒアリング
2.現状の生命保険契約の内容確認
3.ニーズにもとづいた保障をオーダーメイドで設計・ご提案
4.ご契約後のアフターフォロー

※詳しくはPDFをダウンロードしていただくか、お問い合わせください。

当社では、相続業務を展開しております。

お打ち合わせでは、相続財産、相続人等についてヒアリングを行い、
業務内容をご案内のうえお見積を提示いたします。

税理士・司法書士・社会保険労務士が多数在籍しており、
専門的かつ多角度的な視点から好適な形のご提案が可能です。
ご要望の際はお気軽にお問合せください。

【相続財産が預貯金のみの場合の流れ】
STEP01：お打ち合わせ
STEP02：費用の入金確認後、業務着手
STEP03：遺産分割協議
STEP04：費用の入金確認後、業務着手

※詳しくは、お気軽にお問い合わせください。

当社では、相続コンサルティングをご提供しております。

ご相談者様が円満で、適切な相続等を完了するためのアドバイスと支援を行う
ための経験豊富な知識を持つ相続、財産評価に特化したアドバイザー軍団として、
相続の各専門家（相続士・税理士・司法書士・弁護士・行政書士・土地家屋調査士・
不動産鑑定士・ファイナンシャルプランナー等）とネットワークを組んでおります。

ご要望の際はお気軽にお問い合わせください。

【業務内容】
■財産評価の作成
■相続税の申告・納付
■遺産分割
■相続手続
■財産の活用　他

※詳細はお問い合わせください。

当社では、家族信託を活用した資産承継、事業承継のコンサルティングサービスを
ご提供しております。

家族信託を進めるには金融機関との連携が必須ですが、これまでの実績の中で
築いた金融機関との関係より円滑に手続きを進めることが可能です。
このため、実績数は北海道内、家族信託サービスを提供している事業者の
中でもトップクラスです。

ご要望の際はお気軽にお問い合わせください。

会社紹介パンフレット：https://tsunagu-s.jp/
「資産承継プランニング」チラシ：https://tsunagu-s.jp/service/inheritance_plan/　

【当社の特長】
■実績多数
■安心の料金体系
■高度な専門性
■各専門家がチームで対応
■ワンストップでスピード対応

※詳しくはPDFをダウンロードしていただくか、お気軽にお問い合わせください。

当社では、相続に関する各種トラブルの予防および適正な遺産分割を支援するため、「相続関係調査サービス」を提供しております。相続手続では、財産の把握不足や相続人関係の不明確さが原因となり、後に大きな紛争へ発展するケースも少なくありません。当社では、専門的な調査手法を用いて相続に関する事実関係を整理し、弁護士や相続人の判断材料となる客観的資料を提供します。

「相続資産調査」では、被相続人が保有していた不動産、金融資産、その他財産の確認を行い、財産目録の作成を支援します。正確な財産目録は、公平な遺産分割を実現し、相続人間の紛争を未然に防止するために重要な資料となります。また、「遺言書筆跡鑑定」では、遺言書の真正性について専門的な筆跡鑑定を行い、遺言の有効性に関する判断資料を提供します。

当社が提供する主な調査内容は以下の通りです。
■相続資産調査
■不通相続人探し
■遺言書筆跡鑑定
■DNA鑑定
■特別受益算定調査

当社では、中小企業様の安定した企業経営のために、生命保険や各種共済を
使ってできるリスクマネジメントをお手伝いいたします。

法人での保険加入は、生命保険を使った経営戦略対策となる他、
生命保険、損害保険にて、万一の不測事態に備えることができます。

ご要望の際はお気軽に、お問い合わせください。

【こんなご要望に】
■保障内容/保険料を見直したい
■役員退職金/従業員退職金を考えている
■含み資産をつくりたい
■法人と個人で加入している保険を見直したい
■運転資金対策をしていきたい

※詳しくは、お気軽にお問い合わせください。

現経営者のハッピーリタイアのためには、ご家族との関係が不可分であるため
当社では、事業の継承と財産の継承を両面でサポートしております。

また、事業継承には金融機関のサポートが不可欠ですので、金融機関とも
連携して進めてまいります。ご要望の際は、お気軽にご相談ください。

【サービスメニュー】
1.事前準備（期間1～2ヵ月）
　・事業継承カルテの作成
2.事業継承支援（期間半年～）
　・事業継承計画の策定及び実行
3.事後支援（期間半年更新）
　・後継者のサポート
　・経営支援

※詳しくはPDFをダウンロードして頂くか、お気軽にお問合せください。

当社では、必要に応じて、弁護士や税理士など各分野のスペシャリストとの
ネットワークを活かしながら、適正なファイナンシャルプランニングを
行っております。

お客様のライフスタイルや経済環境を踏まえながら、収入と支出の内容、
資産、負債、また保険契約の内容など、さまざまなデータから現状を分析。

そして、お客様のライフプランをお客様の立場で考え、長期的・総合的な
リスク管理や資産設計のアドバイスを行い、併せてその実現に向けて
サポートいたします。ご要望の際はお気軽にお問い合わせください。

【安心のアフターフォロー】
■各種変更⇒各種契約内容の変更手続きのサポート
■保険料の給付請求について⇒給付請求手続きをサポート

※詳細はお問い合わせください。

当社では、法人向けの保険サービスを提供しています。

多様な業種・規模の企業様とご契約をさせていただいており、アクシデント時の
対応も含め、適切なアドバイスができるような豊富な知識・経験がございます。

しっかりとヒアリングを行った上で、貴社のご要望に沿った保険プランを提案します。
ご要望の際はお気軽に、お問い合わせください。

【取扱保険商品】
■生命保険
■事業活動総合保険
■自動車保険
■火災保険
■賠償責任の保険
■従業員の労災の保険

※詳しくは、お気軽にお問い合わせください。

西谷商事株式会社の『損害保険及び生命保険代理店業務』をご紹介します。

当社は、三井住友海上火災保険グループの代理店として火災、自動車、
傷害、新種、海上、生命保険など各種保険を取り扱っております。

ご用命の際は、当社へお気軽にご相談ください。

【特長】
■三井住友海上火災保険グループの代理店
■火災、自動車、傷害、新種、海上、生命保険など各種保険を取り扱い

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